자본시장의 위기에서 경제적 자유를 꿈꾸다

세계 경제는 끊임없는 변화의 소용돌이 속에 있습니다. 시장 참여자들은 팬데믹 이후 불균등한 회복, 사이버 보안 우려, 금융 서비스의 변화, 그리고 ESG 투명성 요구와 같은 다양한 도전에 직면해 있고 매순간 변화하는 자본 시장에서 경제적 자유를 꿈꾸는 것은 변화에 적응하고, 혁신을 수용하여 원하는것을 이뤄내는것이라 생각합니다.

소용돌이와 태풍속에서 투자자는 무엇을 알고있어야 할까요?

안전 자산과 위험 자산의 정의

위험 자산은 주식, 원자재, 변동금리 채권 등 가치 변동의 크기나 동향이 불확실하여 상당한 위험을 수반하는 자산군입니다. 반면, 안전 자산은 모든 시장 주기에 걸쳐 상대적으로 낮은 손실 위험을 가진 자산으로, 부동산, 현금, 국채, 머니마켓펀드 등이 속합니다.

글로벌 경제 동향

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성장률: 2024년과 2025년에 각각 3.2%와 3.1%의 성장률을 기록할 것으로 예상됩니다.

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인플레이션: 2023년 6.8%에서 점진적으로 하락하여 2025년에는 4.5%에 이를 것으로 보입니다.

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OECD 전망: 2024년에는 2.7%의 성장률을 기록하며, 2025년에는 3%로 소폭 상승할 것으로 예상됩니다.

최근에는 금과 비트코인과 같은 대표적인 안전 자산과 위험 자산이 동시에 상승세를 보이는 ‘에브리싱 랠리 (everything rally)’ 현상이 나타나고 있습니다. 미국 연방준비제도는 2023년 12월에 이자율을 동결하고, 지난 2년간 시행된 역사적인 긴축 정책이 끝났으며, 2024년에는 더 낮은 차입 비용을 예상한다고 발표했고 개인적인 생각으로는 2024년에 거래, IPO, 기업 및 투자자 활동이 회복될 것으로 예상하고 있습니다.

투자 전략 없이는 투자 하지 마세요

시장의 변화는 투자자들에게 포트폴리오의 다각화와 유동성 관리의 중요성을 상기시킵니다. 안전 자산과 위험 자산의 적절한 분배와, 투자 시점과 진입 시드 비중을 결정하는 것이 중요합니다.

이평선을 활용한 투자 방법

필자가 투자에 사용하는 이평선에 대하여.

이평선은 주식이나 코인 즉 차트로 볼수있는 모든 거래에서 중요한 기술적 분석 도구 중 하나입니다. 이평선은 '이동 평균선’이라고도 하며, 일정 기간 동안의 가격 데이터를 평균화하여 선으로 나타낸 것입니다. 수치의 시각화를 통해 가격 데이터의 일일 변동성을 줄이고, 전체적인 가격 추세를 보다 명확하게 파악할 수 있습니다

이평선의 종류

• MA : 이동평균선(moving average)이라고 부르며 장기 추세를 파악할때 좋습니다.

• EMA : 지수이동평균선(exponential moving average)이라고 하며 단기 추세를 파악할때 좋습니다.

• 골든크로스: 단기 이평선이 장기 이평선을 상향 돌파할 때, 이는 상승 추세의 시작을 의미할 수 있으며, 매수 신호로 해석될 수 있습니다

• 데드크로스: 단기 이평선이 장기 이평선을 하향 돌파할 때, 이는 하락 추세의 시작을 의미하며, 매도 신호로 해석될 수 있습니다

• 지지와 저항: 이평선은 가격이 반등할 수 있는 지지선 또는 저항선으로 작용할 수 있습니다. 가격이 이평선 위에 있을 때는 지지선, 아래에 있을 때는 저항선 역할을 합니다.

장기, 중기, 단기 이평선: 필자가 실제 사용하는 수치로 작성.

• 단기 이평선 (Ex: 7일, 14일, 21일): 빠른 시장 변화에 민감하게 반응합니다.

• 중기 이평선 (Ex: 60일, 120일): 중간 기간의 추세 변화를 나타냅니다.

• 장기 이평선 (Ex: 200일, 365일): 장기적인 시장 추세를 보여줍니다.

이평선을 사용할 때 주의사항.

• 이평선은 추세를 확인하는 데 유용하지만,매매의 방향을 결정할때 이평선에만 의존해서는 안 됩니다.

• 시장 상황, 거래량, 기타 경제 지표와 함께 종합적으로 분석하는 것이 중요합니다.(갑작스러운 상황에는 주가가 널뛰기를 하기 때문입니다. EX: 전쟁 이슈)

• 이평선은 실시간 시장 변화를 즉각적으로 반영하지 않음을 인지하셔야 합니다.(시간이 흐르면 이평의 위치가 자연스럽게 변하기 때문)

그외에도 투자자가 늘 염두해 두어야 하는 것들

시장 동향 파악: 글로벌 경제 상황, 통화 정책, 지정학적 리스크 등을 면밀히 분석해서 손실을 최소화 해야합니다.

분산 투자: 시드의 분배는물론이고 다양한 자산군에 투자하여 위험을 분산합니다.

장기적 관점: 단기적인 시장 변동에 휘둘리지 않고, 장기적인 관점에서 투자 전략을 세우고 본인만의 길을 걸어야 합니다.

유동성 관리: 충분한 현금 보유를 통해 불확실성에 대비합니다.

경제 위기 상황에서 위험 자산군에 대한 투자는 높은 수익을 가져올 수도 있지만, 그에 따른 위험도 고려해야 합니다. 달러와 국채와 같은 안전 자산은 위기 시에 투자자산을 보호할 수 있는 중요한 역할을 합니다. 투자자는 시장의 변동성을 이해하고, 분산 투자와 장기적 관점을 유지하며, 유동성을 관리하는 것이 중요합니다.

경제적 자유를 향한 여정은 계속됩니다.

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자산시장 참여하며 제가 경험한 것들과 투자에 있어 필요한 것들을 이 사이트에서 연재 할 예정입니다. 많은 성원 부탁 드립니다. 저의 노하우와 글들은 제 블로그에서도 보실수 있습니다.